Aggressive Hybrid Funds क्या होता है ? Returns, Benefits, Expense Ratio, Types और बहुत कुछ examples के साथ

Aggressive Hybrid Funds क्या होता है ?

Aggressive Hybrid Funds एक प्रकार का म्यूच्यूअल फण्ड होता हैं जिसमे इक्विटी फण्ड (Equity) और डेब्ट फण्ड (Debt) दोनों का मिश्रण होता है | जिनमे से 70% से 80% पैसा इक्विटी मार्केट में और 20% से 30% पैसा डेट या कैश में निवेश किया जाता है | फण्ड का मकसद ज्यादा रिटर्न कमाना, लेकिन इसमें जोखिम (Risk) भी उतना ही ज्यादा होता है।

इसमें इक्विटी का एसेट एलोकेशन 70% से 80% है यानि लॉन्ग – टर्म में यह फण्ड एक बेहतर रिटर्न देने की संभावना रखता है लेकिन इसमें रिस्क भी बहुत ज़्यादा होता हैं वही 20% से 30% एलोकेशन डेब्ट फण्ड में होता है जो रिस्क को थोड़ा कम और बैलेंस बनाकर रखने में मदद करता है |

एग्रेसिव फंड के प्रकार ( Types )

1. एग्रेसिव हाइब्रिड फंड (Aggressive Hybrid Fund):

• इसमें 65%-80% पैसा equity market में और बाकी का पैसा debt में लगाया जाता है।
• इस फण्ड में रिटर्न भी अच्छा मिलता है और थोड़ा बैलेंस भी बना रहता है।

2. Pure Equity Aggressive Fund

• इसमें 90% से ज्यादा पैसा सीधे इक्विटी में लगाया जाता हैं।
• बहुत ज्यादा रिस्क और ज्यादा रिटर्न की उम्मीद रहती है

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड रिटर्न ( Returns )

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में 70% से 80% एसेट एलोकेशन इक्विटी मार्केट में होता है जिससे इसमें लॉन्ग -टर्म में हाई रिटर्न देने की संभावना कई अधिक बढ़ जाती है | अगर हम ET Wealth & Value Research डेटा अनुसार, 31 मई 2025 , टॉप एग्रेसिव हाइब्रिड (Direct) फंड performers की बात करें और बीतें 3 साल ,5 साल और 10 साल के CAGR के अनुसार देखें तो |

फंड का नाम	3 साल रिटर्न (%)	5 साल रिटर्न (%)	10 साल रिटर्न (%)
Quant Aggressive Hybrid Dir	16.83%	25.99%	16.32%
ICICI Pru Equity & Debt Dir	22.10%	26.11%	16.26%
Kotak Aggressive Hybrid Dir	18.96%	22.17%	14.21%
DSP Aggressive Hybrid Dir	19.66%	19.33%	13.46%
Canara Robeco Equity Hybrid Dir	17.24%	18.03%	13.32%
JM Aggressive Hybrid Dir	25.32%	23.65%	13.26%
Edelweiss Aggressive Hybrid Dir	21.96%	22.80%	—
सोर्स : वैल्यू सर्च ( Value Research )

इससे आप बता लगा सकतें है की यह फण्ड के रिटर्न का क्या इतिहास और प्रदर्शन रहा है पिछले बीते कुछ सालों में |

यह भी पढ़े : 5 Aggressive Hybrid Funds In 2025, ₹10,000 की SIP को 10 साल में ₹26 लाख बना

Aggressive Fund के फायदे

• ज्यादा रिटर्न की संभावना
• महंगाई (Inflation) को मात देना
• छोटी रकम से शुरुआत (Low Investment Start)
• Diversification (पैसे का बंटवारा)
• प्रोफेशनल मैनेजमेंट
• टैक्स में भी फायदा
• समय के साथ जोखिम घटता है
• निवेश करने की Discipline और Habit बने रहना

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड रिटर्न ( Expense Ratio )

Expense Ratio मतलब Mutual Fund चलाने में कुछ खर्च होते हैं – जैसे Fund Manager की फीस, Research टीम का खर्च, Marketing, Operations आदि। यही खर्च जो आपकी Investment से काटा जाता है, उसे Expense Ratio कहते हैं।

July 2025, Value Research के मुताबिक आप टॉप एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का एक्सपेंस रेश्यो देख सकतें है जैसे

Source : ValueResearch

Fund Name	Expense Ratio (%)
JM Aggressive Hybrid Fund – Direct	0.90%
Canara Robeco Equity Hybrid Fund – Direct	0.67%
DSP Aggressive Hybrid Fund – Direct	0.65%
ICICI Prudential Equity & Debt Fund – Direct	0.59%
Kotak Aggressive Hybrid Fund – Direct	0.47%
Edelweiss Aggressive Hybrid Fund – Direct	0.47%
Quant Aggressive Hybrid Fund – Direct	0.43%

Aggressive Hybrid Fund vs Balanced Advantage Fund

Aggressive Hybrid Fund (एग्रेसिव हाइब्रिड फंड): इसमें 65% से 80% पैसा (Equity) में लगाया जाता है और बाकी का पैसा Debt इंस्ट्रूमेंट में लगाया जाता हैयह फंड ज्यादा रिस्क लेता है, इसलिए हाई रिटर्न मिलने की उम्मीद भी जाता रहती है

अगर शेयर बजार तेजी में और बढ़िया चल रहा है तो Equity पार्ट से अच्छा रिटर्न मिलेगा और जब Market गिरे तो Debt हिस्सा थोड़ा बचाव करता है, लेकिन फिर भी गिरावट का असर देखने को मिलता है |

उदाहरण के लिए : मान लीजिए आपने ₹10,000 Aggressive Hybrid Fund में लगाए

“मान लीजिए आपने ₹10,000 निवेश किए।
इसमें से 75% यानी ₹7,500 इक्विटी में और 25% यानी ₹2,500 डेब्ट इंस्ट्रूमेंट में लगाया गया।

अगर बाजार अच्छा प्रदर्शन करता है, तो

वहीं, डेब्ट वाला हिस्सा ₹2,500 से बढ़कर ₹2,800 हो जाएगा।” आपका इक्विटी वाला हिस्सा ₹7,500 से बढ़कर ₹12,000 हो सकता है।

Balanced Advantage Fund (BAF):

इसका काम है Equity और Debt में बैलेंस बनाना है,Market जब महंगा होता है तो ये Equity घटा दी जाती है और जब Market सस्ता होता है तो Equity का शेयर बढ़ा दिया जाता हैं |

उदाहरण के लिए : मान लीजिए आपने ₹10,000 Balanced Advantage Fund (BAF) में लगाए। जब Market ऊपर जाता है तब फंड में ₹4,000 Equity में और ₹6,000 Debt में लगाया जाता है ताकि Risk कम रहे। वहीं जब Market सस्ता यानि निचे जा रहा होता है तब ₹7,000 Equity में और ₹3,000 Debt में लगाया जाता है ताकि ज्यादा कमाई का मौका मिल सके और थोड़ा सुरक्षा भी बना रहे।

Aggressive Hybrid Fund Taxation

Aggressive Hybrid Fund में Taxation लगभग Equity Mutual Fund जैसा ही होता है, क्योंकि इसमें 65% से ज्यादा पैसा Equity में होता है।

इसमें दो तरह के टैक्स लगते है | 1. Short Term Capital Gain (STCG) 2. Long Term Capital Gain (LTCG)

Short Term Capital Gain (STCG): अगर आपने 1 साल से पहले बेचते हैं तो मुनाफे पर 15% टैक्स लगेगा | जैसे उदाहरण के लिए : ₹10,000 का मुनाफा → ₹1,500 टैक्स लगेगा

Long Term Capital Gain (LTCG) : अगर आपने 1 साल के बाद बेचते हैं, तो ₹1 लाख तक के मुनाफे पर कोई टैक्स नहीं | लेकिन ₹1 लाख से ऊपर के मुनाफे हो तो उसपर 10% टैक्स लगेगा (Indexation नहीं मिलेगा)

उदाहरण:
अगर आपने 2 साल में ₹1,50,000 का मुनाफा कमाया तो, इस ₹50,000 पर आपको 10% टैक्स यानी ₹5,000 होगा लेकिन पहले वाले ₹1,00,000 पर No Tax

डिस्क्लेमर: इस आर्टिकल में एक्सपर्ट्स ने जो सलाह, राय या विचार दिए हैं, वो उनके अपने हैं. फाइनेंस विथ हरिओम से कोई लेना-देना नहीं है.